O presente artigo tem como objetivo analisar os hábitos de consumo e o nível de educação financeira dos respondentes nas escolas da rede pública de ensino em uma cidade do Alto Vale do Itajaí em Santa Catarina. A pesquisa se caracteriza como quantitativa e descritiva. A coleta de dados se desenvolveu por meio de levantamento, com a aplicação de um questionário que abrangeu uma amostra de 108 profissionais de ensino do município. Os resultados apontaram que a maior motivação de compra dos respondentes se dá pela substituição de bens obsoletos. A forma mais comum de pagamento é à vista, o que pode justificar a baixa inadimplência da amostra. Percebeu-se também que há preocupação em manter controle dos gastos, porém, poucos respondentes buscam esse controle por meio de plataformas eletrônicas, sendo mais comum as anotações em papéis. Quase a metade dos respondentes afirmaram que às vezes seus gastos excedem sua renda, o que leva a interpretação de que o planejamento financeiro não reflete a realidade ou não está sendo seguido. Para finalizar, cerca de 45% dos respondentes possui planejamento a longo prazo, contribuindo com previdência complementar e outros fundos para assegurar uma aposentadoria com boa saúde financeira.
This article aims to analyze the consumption habits and the level of financial education of respondents in public schools in a city in the Alto Vale do Itajaí in Santa Catarina. The research is characterized as quantitative and descriptive. Data collection was developed through a survey, with the application of a questionnaire that covered a sample of 108 teaching professionals in the municipality. The results showed that respondents' biggest purchase motivation is due to the replacement of obsolete goods. The most common form of payment is cash, which can justify the low default of the sample. It was also noticed that there is a concern with keeping control of expenses, however, few respondents seek this control through electronic platforms, with paper notes being more common. Almost half of the respondents stated that sometimes their spending exceeds their income, which leads to the interpretation that financial planning does not reflect reality or is not being followed. Finally, about 45% of respondents have long-term planning, contributing with private pension and other funds to ensure a retirement with good financial health.
